Visão geral
O módulo Plano de saúde gerencia os planos/assinaturas da própria clínica: adesões e cobranças recorrentes dos clientes. Não confundir com convênio (operadora externa).
Conceitos-chave
- Plano: produto recorrente da clínica.
- Cobrança recorrente: gerada automaticamente (todo mês) para os assinantes — só em unidades com este módulo ligado. Módulo desligado = a unidade não opera plano próprio: nada de cobrança nova, a mensalidade pendente sai do "a receber" do Financeiro e a carteirinha some do app/portal do cliente (inclusive descontos de assinante). Nada é apagado — religar o módulo revela tudo de volta.
- Cobrança online da mensalidade: com o opt-in de Pagamentos ligado (Configurações) e o gateway configurado, cada assinatura ganha o bloco Cobrança online — gere a mensalidade em Pix (copia e cola) ou boleto e envie ao cliente; o pagamento confirmado baixa a mensalidade automaticamente.
Como usar
Abra Plano de saúde.
Crie/edite os planos e vincule assinantes.
Acompanhe as cobranças recorrentes.
Opcional: use Gerar cobrança da mensalidade (Pix/boleto) para cobrar online — cancele/atualize a cobrança pendente pelo próprio card.
Casos de uso
- Plano de bem-estar: consultas e banhos por uma mensalidade.
- Fidelização: ofereça desconto a assinantes.
- Cobrança à distância: gere o Pix da mensalidade e mande pelo WhatsApp.
Boas práticas
Integrações
Cada assinatura pertence à unidade que a vendeu — a mensalidade recebida entra na receita dessa unidade (Financeiro/DRE) e lança no razão da Contabilidade (crédito em receita de planos); o pagamento pode usar a forma 'plano' no PDV (que neta a mesma conta); a cobrança online (Pix/boleto) usa o gateway de pagamentos habilitado em Configurações.
Permissões
Gerenciar planos de saúde (subscriptions.manage).
Dúvidas frequentes
- É o mesmo que convênio?
Não — convênio é a operadora externa (TISS). Aqui são os planos próprios da clínica.
- Desliguei o módulo e a carteirinha sumiu do app do cliente — perdi as assinaturas?
Não. Com o módulo desligado a unidade deixa de operar plano próprio: a carteirinha, os descontos e as mensalidades pendentes ficam ocultos e nenhuma cobrança nova é gerada. Religar o módulo restaura tudo.